金山網(wǎng)訊 近日，一位老年客戶前往工行鎮(zhèn)江新區(qū)京口支行對公柜臺，咨詢美元入賬業(yè)務，向網(wǎng)點工作人員詢問境外美元資金入賬辦理流程。網(wǎng)點運營主管依規(guī)詢問資金來源及用途時，客戶起初含糊其詞，謊稱資金為借款。在運營主管再三細致核實、耐心追問下，客戶才拿出手機展示短信截圖，稱其早在2014年就收到中獎信息，被告知中得南非彩票獎金200余萬美元，此次專程前來咨詢該筆獎金的入賬流程。

交談中，客戶透露自2014年起，便陸續(xù)向?qū)Ψ教峁┑哪戏琴~戶匯出保證金。用于保障資金不流入賭博等違法犯罪渠道、完成合規(guī)資質(zhì)核驗，即可全額兌付高額獎金?？蛻羯钚挪灰?，多年持續(xù)繳納保證金，近期接到對方“可辦理獎金提取”通知，前來咨詢大額美元入賬事宜。運營主管當即判定該客戶深陷跨境虛假彩票保證金騙局，第一時間對接屬地派出所，啟動銀警聯(lián)動反詐處置流程。

民警抵達現(xiàn)場后，客戶情緒十分激動，認為自己只是正常辦理業(yè)務，銀行擅自報警、小題大做，覺得銀行將自己當成嫌疑人，情緒抵觸強烈。網(wǎng)點工作人員與民警優(yōu)先做好情緒安撫，耐心傾聽訴求、溫和疏導，逐步平復客戶激動的情緒。待客戶情緒穩(wěn)定后，才進一步得知：多年來，客戶已通過多家銀行，累計向涉詐南非賬戶匯款十余萬美金，全部用于繳納所謂彩票兌獎保證金。

隨后，網(wǎng)點工作人員結(jié)合同類虛假彩票詐騙典型案例，民警從案件偵辦角度出發(fā)，向客戶全面拆解詐騙套路，詳細揭露不法分子以“境外高額彩票中獎”為誘餌，長期以保證金、手續(xù)費為名榨取受害人資金的作案手法，明確告知其所謂“高額獎金”純屬虛構(gòu)。經(jīng)過銀警雙方聯(lián)合勸導，該客戶逐漸認清騙局真相，放棄了繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務的想法，成功守住財產(chǎn)安全防線。（陳佳）